- fre 15 nov 2019, 09:04
#1348173
Men det blir lite som att jämföra äpplen och päron här, du ställer en ny bil mot en begagnad bil => kommer alltid vara till den begagnade bilens fördel. En typisk grej är också att du skriver "162000kr på 36 månader som försvinner." på leasingalternativet. Det är inte gratis att ha en bil, så du borde försöka uppskatta vad du faktiskt KAN tänka dig att betala för en bil på 3 år. Säg att det är 3000 kr i månaden så landar du på 108tkr, då förlorar du bara 54 tusen.
Säg att du bor i Göteborg och måste åka spårvagn jämt, alltså köper du årskort. Räknar du då med att du "förlorar" 7750 kr per år? Nej, det blir en nödvändighet. Samma med att leasa en bil, du hyr ju faktiskt ett helt nytt fordon, det måste ju med samma logik "kosta" lite pengar?
Ställer du inköp av en ny bil mot leasing av en ny bil så tror jag att leasing vinner alla dagar i veckan. Men leasing av ny bil mot privatköp av 3 år gammal bil är såklart mer ekonomiskt i reda pengar, men du tar också mer risk. Vad händer om räntan på lånet går upp? Vad händer om andrahandsvärdet rasar?
Murdoc12 skrev: ↑tis 12 nov 2019, 21:23 Tack för inputs det hjälper!Kalkylen ser bra ut tycker jag, men kanske skulle räkna med lite mer värdeminskning för privatköpet för att ta höjd för det.
Vår kalkyl är så här ungefär.
Vi kör inte mer än 1500mil/år
Xc40
4000/mån inkl vinterhjul (nuvarande erbjudande)
Ca 500 kr för skatten enligt ovan.
Totalt 4500kr/månad.
162000kr på 36 månader som försvinner.
V70 2015-16 a 165000kr (inkl vinterdäck)
Insats 33000kr
Månadskostnad för lån 2300(2.3 i ränta)
Skatt 1500-2500 beroende på motor
Service 4000 årligen
Försäkring 500 månad
Månadskostnad ca 3300 (räknar med 2000 för skatt)
Efter tre år har jag dock betalat av ca 77000 av lånet
Säg att vi förlorar 15000kr /år i värdeminskning.
Säljer vi bilen för 120000 om tre år så har vi ca 65000 kr efter att vi har betalat av resterande lån.
Totalt förlorat ca 53000kr
Detta förutsätter att inget går sönder på den beg bilen men även om det är 20000kr i uppkomma kostnader så är det fortfarande skillnad på 80000kr (”vinst”)
Den vinsten är subjektivt eftersom vi kommer att vilja köpa en ny bil igen och då kommer insatsen att behövas. Då kan vi köpa en nyare bil med den insatsen.
Man skulle kunna säga att det skiljer 1200 /månad att köra en ny XC40 vs en beg V70?
Eller har jag missat något?
Men det blir lite som att jämföra äpplen och päron här, du ställer en ny bil mot en begagnad bil => kommer alltid vara till den begagnade bilens fördel. En typisk grej är också att du skriver "162000kr på 36 månader som försvinner." på leasingalternativet. Det är inte gratis att ha en bil, så du borde försöka uppskatta vad du faktiskt KAN tänka dig att betala för en bil på 3 år. Säg att det är 3000 kr i månaden så landar du på 108tkr, då förlorar du bara 54 tusen.
Säg att du bor i Göteborg och måste åka spårvagn jämt, alltså köper du årskort. Räknar du då med att du "förlorar" 7750 kr per år? Nej, det blir en nödvändighet. Samma med att leasa en bil, du hyr ju faktiskt ett helt nytt fordon, det måste ju med samma logik "kosta" lite pengar?
Ställer du inköp av en ny bil mot leasing av en ny bil så tror jag att leasing vinner alla dagar i veckan. Men leasing av ny bil mot privatköp av 3 år gammal bil är såklart mer ekonomiskt i reda pengar, men du tar också mer risk. Vad händer om räntan på lånet går upp? Vad händer om andrahandsvärdet rasar?
1911 - xxxx: Volvo V60 D4 Momentum Advanced SE II -20
1608 - 1911: Volvo V60 D5 Twin Engine Momentum Business Advanced -17
1608 - 1911: Volvo V60 D5 Twin Engine Momentum Business Advanced -17